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职业年金投资管理人也与企业年金高度重合

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《證券日報》記者昨日獨家獲悉,截至11月28日,包括中央國家機關事業單位、31個省(區、市)以及新疆生產建設兵團在內的全國33個職業年金項目中,已有15個職業年金項目啟動投資運作,比一個月前增加3個。

“職業年金覆蓋人數在4000萬人左右,基本固定。從長遠來看,企業年金入市更有潛力。”董登新表示。

不同於企業年金,職業年金是在機關事業單位及其工作人員在基本養老保險的基礎上建立的補充養老保險制度,參保具有強制性。據招商證券估算,未來職業年金每年的新增規模約1870億元。

針對企業年金髮展瓶頸的問題,2017年,國家修改了《企業年金辦法》(於2018年2月正式實施),弱化了參與的自願性質,鼓勵引導符合條件的企業建立企業年金,並擴大了使用範圍。

武漢科技大學金融證券研究所所長董登新對《證券日報》記者表示,企業年金是自願參保的,目前覆蓋的面也比較窄。“企業年金在1991年就開始試點了,到目前為止,企業年金的覆蓋範圍約2400萬人,進一步發展阻力比較大。目前中國4億多人參與企業職工基本養老保險,企業年金參與人數不到二十分之一,如果將來企業年金能夠進一步擴展,會有非常大的空間。”

作為養老金的第二支柱,企業年金和職業年金等長線資金入市一直備受期待。據《2019年二季度全國企業年金基金業務數據》(簡稱《企業年金數據》)顯示,截至今年二季度末,企業年金積累基金規模為1.62萬億元,實際運作資產金額1.598萬億元。而業內人士表示,目前已歸集的職業年金基金結餘或超過7000億元。由此計算,企業年金和職業年金合計基金規模或超2.32萬億元。

主持人孫華:今年以來,監管層一直在大力引導長期資金入市,臨近年底,當前長期資金入市情況如何?今日本報就養老基金、企業年金和職業年金等長線資金入市情況採訪專家學者給予解讀。

“養老金有三大支柱,第一支柱是基本養老保險,但是目前無法完全覆蓋養老需求,所以需要大力發展第二支柱。”前海開源基金首席經濟學家楊德龍對《證券日報》記者表示,企業年金和職業年金投資比較註重安全性,和社保基金一樣,偏向價值投資和長期投資,實現資產長期保值增值。

“企業年金交給專業的基金公司來管理,運行情況不錯,今年的年化收益率已經超過7%。”楊德龍如是說。《企業年金數據》顯示,今年上半年,企業年金加權平均收益率為4.1%。

今年以來,企業年金參與企業數量、參保人數和基金規模都出現較快增長。《證券日報》記者據人社部公佈的全國企業年金基金業務數據統計,今年上半年,企業年金建立企業數量達9.13戶,同比增長10.18%,參與企業員工達2471.18萬人,同比增長5.5%,基金規模達1.62萬億元,同比增長18.19%。而2018年全年,企業年金參與企業數量、參保員工數量和基金規模增速分別為8.63%、2.44%和14.68%。(吳曉璐)

從投資範圍和比例限制來看,職業年金與企業年金幾乎完全相同,職業年金投資管理人也與企業年金高度重合。

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